Wire dolandırıcılığı: tanımı, örnekleri ve önlenmesi

Dolandırıcılık her zaman neredeyse her tür finansal etkinlik veya işlem için bir risk olmuştur, ancak dijital teknolojinin ve internetin hayatımızdaki büyümesi bu tür suçlara ilişkin potansiyel riskini büyük ölçüde artırmıştır. Birçok dolandırıcı için, küçük miktarlarda kişisel bilgileri - doğrudan banka hesaplarıyla veya para işleriyle ilgili olmayan veriler bile olsa - elde etme yeteneği, bunların bir kurbanın mali durumunu ve hayatını altüst etmesine izin verebilir.

Sonuç olarak, dünyanın her köşesindeki insanların banka havalesi dolandırıcılığı tehdidinin farkında olması ve kendilerini, verilerini ve paralarını güvende tutmak için adımlar atması hiç bu kadar önemli olmamıştı. Bu kılavuz, elektronik dolandırıcılık girişimlerinin bazı tipik örnekleri ve elektronik dolandırıcılığı önlemenin en iyi yöntemleri dahil olmak üzere sorunu ayrıntılı olarak araştırmaktadır.

Tel dolandırıcılığı nedir?

Genel olarak, elektronik dolandırıcılık tanımı, herhangi bir elektronik iletişimi içeren her türlü dolandırıcılık etkinliği girişimini kapsar. Modern günlerde bu genellikle e-postaları, telefon aramalarını ve çevrimiçi işlemleri içerecek olsa da, telefonları ve elektriğe dayanan diğer geleneksel iletişim biçimlerini de içerir.

Elektronik yolların kullanımı, banka dolandırıcılığı ile posta dolandırıcılığı arasındaki temel ayırt edici faktördür.

Banka dolandırıcılığının tipik örnekleri nelerdir?

Etrafta birçok farklı dolandırıcılık türü vardır ve kullanacakları mesajlaşma ve taktikler önemli ölçüde değişebilir. Ancak, bunların çoğu şu dört kategoriden birine yerleştirilebilir:

Para avansı/havalesi dolandırıcılığı

Bu muhtemelen insanların banka havalesi dolandırıcılığını düşündüğünde ilk aklına gelen dolandırıcılık türüdür. Dolandırıcı, denizaşırı ülkelerden gelen fakir bir kişi gibi davranacak ve sempati uyandırmak ve alıcıyı bir dolandırıcılık banka havalesi yoluyla para göndermeye kandırmak için bir zorluk hikayesi icat edecektir.Bu, alıcının ülkesine uçabilmeleri için ödeme ya da bir iş fırsatı için bir kredi olarak olabilir, ancak sonuç aynıdır - dolandırıcı parayı alır ve ardından tüm iletişimi hemen engeller.

Kimlik avı saldırıları

Kimlik avı saldırılarında, alıcıları dolandırıcılarla kişisel bilgileri paylaşmaları için kandırmak için e-posta veya sosyal medya mesajları kullanılır. Genellikle bir aile üyesi veya arkadaş ya da alıcının bankası gibi güvenilir bir kişi veya işletmeyi taklit eder.E-posta veya mesaj, belirli bir işletme veya kuruluşunkine benzeyen ancak çok inandırıcı bir sahtekarlık olan bir web sayfasının bağlantısını içerecektir.
Bir kullanıcıdan yalnızca bankacılık kullanıcı adını ve parolasını girmesi istenebilir ve dolandırıcıların banka hesaplarına erişim sağlamak ve paraya el koymak için ihtiyaç duyacakları tek şey budur.

İstihdam ve işe alma dolandırıcılığı

Kimlik avı ve banka havalesi dolandırıcılığının bazı ilkeleri iş piyasasında da uygulanmıştır. Dolandırıcılar, genellikle yüksek maaş vaatleriyle birlikte alıcının ilgisini çekecek heyecan verici fırsatları vurgulayan iş teklifleri veya reklamlar gönderdikleri işe alma dolandırıcılığı için LinkedIn gibi platformları kullanacaktır.Dolandırıcılar daha sonra ' başvuru sürecine devam etmelerini sağlayacak' kişisel veri ve bilgileri ister, hatta sahte işlem ücretleri bile isteyebilir.
Her iki durumda da, karmaşık başvuru süreçleri olan veya çevrimiçi ayak izi sınırlı ya da çok belirsiz olan şirketlere bu konuda çok dikkatli davranılmalıdır.

İlgili etkinlik

Çoğu zaman, elektronik dolandırıcılık etkinlikleri, Ponzi şemaları ve kara para aklama gibi daha geniş ve daha eşgüdümlü suç etkinliklerinin bir parçası olarak kullanılır. Bu suçlar genellikle birçok farklı kişiyi ve etkinlik katmanını içerir; telefon dolandırıcılığı yoluyla alınan para, daha sonra polis ve diğer soruşturma kuruluşları tarafından tespit edilme riskini azaltmak için diğer birkaç taraftan da geçer.

Banka dolandırıcılığı dolandırıcılığının olası sonuçları nelerdir?

İlk olarak, dünyanın dört bir yanındaki makamların, ilgili herkes üzerinde büyük etkileri olabilecek elektronik dolandırıcılık vakalarını ortaya çıkarmak ve cezalandırmak için yorulmadan çalıştığını belirtmek gerekir:

Fail için

Yakalananların cezaları son derece ağırdır. Örneğin, bazı ülkelerde, tek bir elektronik dolandırıcılık vakasından suçlu bulunmanız, 20 yıla kadar hapis cezasıyla sonuçlanabilir ve suçluya hiç kar kalmamasını sağlamak için ağır para cezaları da en üstüne düşebilir. Birçok dolandırıcının genellikle birden fazla suçtan hüküm giydiği düşünüldüğünde, bu cezayı yaşamı değiştirebilir.

Kurban için

Daha da önemlisi, bankamatik veya bir banka havalesi dolandırıcılığının kurbanı olan kişiler, çoğu zaman hayatlarının alt üst olduğunu görebilirler. Olası sonuçlar aşağıdaki alanlara yayılabilir:

• Mali Durum : Zor kazanılan tasarrufların maddi kaybı veya en son ödeme paketi, kişileri ve ailelerini kısa vadeli gerçek bir finansal stres altına sokabilir.
  
• Günlük kesinti : hesapları dondurmak, parolaları değiştirmek ve banka hesapları üzerinde kontrolü yeniden kurmak zorunda kalmak, alışveriş yapmak veya ödemeler kolayca yapılamıyorsa işe gitmek gibi günlük etkinlikleri etkileyebilir.
  
• Fon tahsili ve kredi notu : tüm iyi finansal kurumların dolandırıcılık önleme ekipleri ve güvenlik önlemleri olsa da, kaybolan fonları geri alma süreci karmaşık ve zor olabilir. Bazı durumlarda, kurban hatalı olmasa bile, bir elektronik dolandırıcılık saldırısının kredi notu üzerinde etkili olabilir. Bu durumun kredi kuruluşlarıyla anlaşmazlığı ve çözümü zaman alabilir.
  
• Duygusal kargaşa : yukarıdakilerin tümü mağdur için son derece stresli ve üzücü olabilir ve kişisel bilgilerinin bir yabancı tarafından cezai amaçlarla tehlikeye atıldığını bilme ihlaliyle uğraşmak zorunda kalmamak.

Banka dolandırıcılığı kurbanı olursam ne yapmalıyım?

Telefon dolandırıcılığının kurbanı olduysanız, bir an önce harekete geçmek çok önemlidir. Ne kadar hızlı yanıt verirseniz yardımın etkili olma olasılığı ve etkinin en aza indirilmesi o kadar iyi olur. Aşağıdaki sırayla dört adımı kullanmanızı öneririz:

İlgili hesabın finansal sağlayıcısı ile iletişime geçin

Bunları elektronik dolandırıcılık kurbanı olduğunuzu düşündüğünüz konusunda uyarın. Dolandırıcılık önleme önlemleri daha sonra eyleme geçer ve hesabınızdan yapılan hileli ödemeleri geri çağırabilirler. Ayrıca, daha fazla hileli para çekme işlemini önlemek için kısa vadede hesabınıza erişimi dondurabilirler.

Diğer finansal sağlayıcılarla iletişim kurun

anlaştığınız tüm bankalar ve finansal sağlayıcılar, durumdan haberdar olmaları için iletişim kurmayı düşünebilirsiniz. En azından, bu fırsatı tüm parolalarınızı güncellemek ve güçlü olduklarından emin olmak için ve sızan bilgilerinizin dolandırıcıların birden fazla hesaba erişmesine izin verebileceği ihtimaline karşı erişim kimlik bilgilerine erişmek için kullanmalısınız.

Yetkililerle ve kolluk kuvvetleriyle iletişime geçin

Bankacılık sağlayıcılarınız ihlalin etkisini sınırlamak için hızlı bir şekilde çalışırken, artık ilgili makamlarla iletişime geçmeniz gerekir. Bu, polis ve ülkenizdeki tüm belirli finansal ve dolandırıcılık önleme kuruluşları içerebilir.

Gerekirse kısa vadeli kaynaklar için güvenilir kişilerle çalışın

İhlal kısa vadeli finansal zorluğa neden olursa, aile ve güvendiğiniz arkadaşlardan yardım isteyin (bu düzenlemenin önceden yapılması iyi bir fikirdir). İdeal olarak, günden güne devam etmeniz için size para verebilir veya güvenli bir hesaba erişim sağlayabilirler. Ayrıca, her zamanki hedef hesabınız etkilenmişse, ücretlerinizin avans olarak alınması ve/veya farklı bir hesaba ödemenin yapılması hakkında işvereninizle konuşmak isteyebilirsiniz.

Bankamatik dolandırıcılığını önlemenin en iyi yöntemleri nelerdir?

Bankamatik dolandırıcılığı veya sizi etkileyen bir banka havalesi dolandırıcılığı riskini azaltmak için yapabileceğiniz birçok farklı şey vardır. Bunlardan bazıları insan, bazıları da teknolojiktir, ancak elektronik dolandırıcılığın ana örneklerinden mümkün olduğunca korunmanıza yardımcı olmak için hepsinin de üzerine düşeni yapmalıdır:

• Kişisel bilgilere maruz kalmayı en aza indirin : hiçbirini dağıtmayın kişisel bilgileri kesinlikle gerekli olmadıkça çevrimiçi olarak. Bu , kredi kartı ve banka hesap ayrıntılarının, doğum tarihinin, tam adın ve sahip olduğunuz tüm sosyal güvenlik numaralarının veya kimlik bilgilerinin korunmasını içerir.
  
• Bankacılık sağlayıcı korumalarını değerlendirin : bankaların ve finansal kurumların, Çok Faktörlü Kimlik Doğrulama gibi güvenlik özelliklerinden Müşterinizi Tanıyın gibi uyumluluk süreçlerine kadar dolandırıcılığı önlemek için güçlü önlemler alması yasal olarak zorunludur. Herhangi bir endişeniz varsa, bu alanda içinizin rahat etmesi için sağlayıcılarınızdan bilgi almak faydalı olacaktır.
  
• Kişilerin kimliklerini doğrulayın : özellikle birçok kimlik avı saldırısı , güvenebileceğiniz bir kişi veya işletme olduğunu söylemede çok inandırıcı olabilir. Meşru bir kişi veya kuruluşla karşı karşıya olduğunuzdan, e-posta adreslerini kontrol etmek de dahil olmak üzere, %100 emin olduğunuzdan emin olun.
  
• Bağlantılar ve ekler sırasında dikkatli olun : kimliği tam olarak doğrulanamayan herhangi bir kaynaktan gelen e-posta ya da sosyal medya mesajlarındaki ekleri ya da bağlantıları asla açmayın. Aksi kanıtlanana kadar bu bağlantılara ve eklere güvenilmeyeceğini kabul etmelisiniz.
  
• dağıt güçlü anti-virüs yazılımı : Bu bağlantı ve eklerin birçoğu bir bilgisayarda veya akıllı telefonda virüslerin kök salmasına neden olabilir ve bu da kişisel bilgileri ve banka hesabı kimlik bilgilerini ele geçirebilir. Antivirüs yazılımları bu virüsleri tespit edebilir ve ihlal durumunda bunların hızla kapatılmasına yardımcı olabilir.
  
• Güvenli olmayan internet bağlantıları kullanmaktan kaçının : halka açık Wi-Fi ve diğer güvenli olmayan bağlantılar, dolandırıcılar ve diğer siber suçlular tarafından hassas verilere el koymak için sıklıkla kullanılır. Bunları kullanmaktan kaçınmalı veya Kaspersky VPN Secure Connection gibi bir Sanal Özel Ağ çözümü kullanmalısınız.
  
• Kimlik hırsızlığı koruması çözümlerini keşfedin : birçok güvenlik çözümünde, herhangi bir girişim etkili olmadan önce elektronik dolandırıcılık riskini kesmeye yardımcı olmak için yerleşik kimlik hırsızlığı koruması işlevi bulunur. Örneğin Kaspersky Premium , olası banka dolandırıcılık girişimlerini proaktif olarak durdurmak için virüsten koruma, bilgisayar korsanlığı, fidye yazılımı ve kimlik koruması özellikleri içerir.

İlgili Makaleler:

• Finansal hizmetler şirketi Kaspersky Fraud Prevention ile dolandırıcılık kayıplarını 3.4 milyon $ azalttı
• İnternet Bankacılığı Dolandırıcılığı
• Kaspersky Lab bilgisayarlardaki ve mobil cihazlardaki çevrimiçi işlemlerin güvenliğini sağlamak için dolandırıcılıkla mücadele platformunu sunuyor
  

İlgili Ürünler:

• 30 Günlük Ücretsiz Deneme sürümüne sahip Kaspersky Premium Antivirüsü indirin
• Kaspersky VPN Secure Connection